Gestion du rendement
RésuméLa survie des PME, le moteur de l’économie, dépend largement de l’accès au financement pour la réalisation de leurs objectifs de mise en marché, de croissance, de développement et d’innovation. Pourtant, le traitement que les banques commerciales accordent aux PME ne cesse de faire l’objet de...
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| Auteur principal: | |
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| Format: | Article ou chapitre numérique |
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| Publié: |
2011
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| Accès en ligne: | Accès Université d'Orléans et IFPM Accès Université d'Orléans et IFPM |
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cairn-RIGES_362_0089 |
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RésuméLa survie des PME, le moteur de l’économie, dépend largement de l’accès au financement pour la réalisation de leurs objectifs de mise en marché, de croissance, de développement et d’innovation. Pourtant, le traitement que les banques commerciales accordent aux PME ne cesse de faire l’objet de critiques. S’appuyant sur les résultats d’entrevues menées auprès d’entrepreneurs, de décideurs politiques et de banquiers, les auteures examinent deux facteurs qui semblent nuire aux relations qu’entretiennent les banques avec les PME, soit le désengagement des gouvernements, qui amène les banques à faire preuve de prudence et à négliger le suivi auprès des PME, et l’adoption d’une approche de marketing orientée vers les transactions financières standardisées à court terme. Puis, nous proposons six conseils en vue d’aider les banques à devenir un levier économique plus efficient pour les PME : assumer un rôle de catalyseur de l’innovation dans la société; passer du discours relationnel à l’action relationnelle; adopter des plans à long terme et reconnaître l’atteinte d’indicateurs de valeur ajoutée pour les clients; former des équipes pluridisciplinaires ayant des compétences relationnelles, sectorielles et entrepreneuriales; créer des équipes internes croisées visant à assurer une continuité entre les catégories d’employés; enfin, collaborer avec les acteurs publics et privés dans l’accompagnement des PME au-delà de l’étape de démarrage. Fonctions : management, économie, finance, comptabilité, entrepreneriat Secteurs : financier et bancaire, PME |
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St-Onge, Sylvie |
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St-Onge, Sylvie Gestion du rendement |
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cairn-RIGES_362_0089RIGESGestion https://shs.cairn.info/revue-gestion-2011-2-page-89?lang=fr https://doi.org/10.3917/riges.362.0089 Gestion du rendement St-Onge, Sylvie2011 fre Gestion | 36 | 2 | 2011-06-01 | p. 89-89 | 0701-0028 RIGES_36223 RésuméLa survie des PME, le moteur de l’économie, dépend largement de l’accès au financement pour la réalisation de leurs objectifs de mise en marché, de croissance, de développement et d’innovation. Pourtant, le traitement que les banques commerciales accordent aux PME ne cesse de faire l’objet de critiques. S’appuyant sur les résultats d’entrevues menées auprès d’entrepreneurs, de décideurs politiques et de banquiers, les auteures examinent deux facteurs qui semblent nuire aux relations qu’entretiennent les banques avec les PME, soit le désengagement des gouvernements, qui amène les banques à faire preuve de prudence et à négliger le suivi auprès des PME, et l’adoption d’une approche de marketing orientée vers les transactions financières standardisées à court terme. Puis, nous proposons six conseils en vue d’aider les banques à devenir un levier économique plus efficient pour les PME : assumer un rôle de catalyseur de l’innovation dans la société; passer du discours relationnel à l’action relationnelle; adopter des plans à long terme et reconnaître l’atteinte d’indicateurs de valeur ajoutée pour les clients; former des équipes pluridisciplinaires ayant des compétences relationnelles, sectorielles et entrepreneuriales; créer des équipes internes croisées visant à assurer une continuité entre les catégories d’employés; enfin, collaborer avec les acteurs publics et privés dans l’accompagnement des PME au-delà de l’étape de démarrage. Fonctions : management, économie, finance, comptabilité, entrepreneriat Secteurs : financier et bancaire, PMEWhat if Banks Were to Act as Catalysts for Social Innovation and Levers for SMB Development?The survival of SMBs, an essential driver of the economy, depends greatly on access to financing in order to reach their market, growth, development and innovation objectives. Despite this, the treatment received by SMBs at the hands of commercial banks is constantly criticized. Based on the results of interviews conducted with entrepreneurs, political decision-makers, and banks, the authors examine two factors that appear to negatively affect the relations between banks and SMBs: namely, the disengagement of governments, which leads banks to be cautious and to neglect following up on SMBs, and the adoption of a marketing approach focused on short-term, standardized financial transactions. We then make six suggestions aimed at helping banks act as a more effective economic lever for SMBs: take on the role of a catalyst for social innovation; shift from a relational discourse to relational action; adopt long-term plans and recognize the attainment of value-added indicators for clients; form multi-disciplinary teams trained in interpersonal, sector-specific and entrepreneurial skills; create internal cross-cutting teams in order to ensure continuity between different categories of employees; and, finally, work in collaboration with public and private actors to support SMBs beyond the start-up phase.ResumenPara sobrevivir, las Pymes, motor de la economía, dependen grandemente del acceso a fondos para lograr sus objetivos de puesta en marcha, crecimiento, desarrollo e innovación. Sin embargo, la manera en la que los bancos comerciales tratan a éstas no cesa de suscitar críticas. Apoyándose en los resultados de entrevistas llevadas a cabo con empresarios, responsables de políticas y banqueros, las autoras analizan dos factores que parecen perjudicar las relaciones entre los bancos y las Pymes, a saber la retirada de los gobiernos, lo que provoca que los bancos muestren prudencia y no hagan el seguimiento necesario con las mismas, y un enfoque de marketing dirigido hacia transacciones financieras estándar de corto plazo. Se proponen también seis consejos para ayudar a los bancos a que se transformen en una palanca económica más eficiente para las Pymes: asumiendo un papel de catalizador de innovaciones en la sociedad; pasando del discurso relacional a la acción relacional; adoptando planes de largo plazo y reconociendo el logro de indicadores de valor añadido para los clientes; formando equipos pluridisciplinarios con capacidades relacionales, sectoriales y de emprendimiento; creando equipos internos cruzados con miras a garantizar una continuidad entre las diversas categorías de empleados y finalmente colaborando con actores públicos y privados para acompañar las Pymes más allá de la etapa de puesta en marcha.Cairn free access |